新华网 正文
为了6%贴息不惜凑钱存款 2.6亿到期存款不翼而飞
2018-11-13 09:03:34 来源: 检察日报
关注新华网
微博
Qzone
评论
图集

  2.6亿到期存款竟不翼而飞

  山东滨州:14人因伪造金融票证、非法吸收公众存款等罪被判刑

姚雯/漫画

  以高额贴息为诱饵,伪造假存单,非法吸收公众存款2.6亿余元。经山东省博兴县检察院提起公诉,2018-11-13,博兴县法院以伪造金融票证罪、非法吸收公众存款罪,分别判处被告人段某和杨某有期徒刑二十年,各并处罚金80万元;判处其余9名被告人十七年至四年不等的有期徒刑,并处50万元至8万元不等的罚金。同年7月18日,博兴县法院以伪造金融票证罪、非法吸收公众存款罪判处李某有期徒刑九年,并处罚金30万元;判处周某有期徒刑六年,并处罚金20万元;以吸收客户资金不入账罪判处赵某有期徒刑六年,并处罚金20万元。

  今年3月,被害人叶某等就该案提起民事诉讼,被法院驳回,又上诉至滨州市中级法院。近日,法院裁定驳回上诉,维持原判。

  为了6%贴息,不惜凑钱存款

  事情还得从四年前说起。付某是浙江人,2014年10月,她接到中介的电话,称山东滨州一家银行有“阳光贴息”业务,年利率可以达到6个百分点,问她是否需要存款。

  经沟通,付某得知此次揽储的是滨州市滨城区农村信用社渤海五路分社,限定的存款金额为1100万元。她随后联系了7个亲友,凑齐了这笔钱。

  2018-11-13,付某同中介一起,从浙江前往山东滨州,在滨州农信社渤海五路分社柜台将1100万元全部存入银行,存期为一年。存款当天,她收到了60万元贴息,随即按照凑钱份额分给了亲友。付某拿到存单后,没有多想直接返回浙江。

  没想到,当2018-11-13存款到期,付某前去取款时,交易明细显示,她在2014年10月存入的1100万元,当天就以转账方式被支取。

  看似靠谱的“阳光贴息”让27人上了贼船

  实际上,早在付某之前,储户叶某也遭遇了相同境况。

  叶某是所有被害人中第一个发现存款出现问题的储户。2014年10月,中介通过电话告知叶某,某银行有“阳光贴息”业务,于是他便将400万元存入银行,当天获得20万元的利息,存期一年。2018-11-13,他前往银行兑付自己的400万元存款时,被告知“没有这笔存款”。发现问题后,叶某随即报案。

  到底什么是“阳光贴息”呢?为什么这么多人愿意通过这种方式存款呢?

  据了解,“阳光贴息”是2005年前后在国内银行业兴起。当时随着银行增多,储蓄业务竞争比较激烈,有些银行为了多拉存款,在正常的存款之外会搞一些高于正常利息的业务,被称为“贴息”,揽储的银行一般通过有金融从业经历的中介联系客户。

  这种行为涉嫌违反我国人民币利率管理规定。2014年9月,银监会、财政部和央行在《关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》中,明确商业银行不得违反规定,擅自提高存款利率或高套利率档次,不得另设专门账户支付存款户高息。

  很多人认为“阳光贴息”回报较高,又通过银行柜台操作,可信度高,所以愿意以这样的方式将钱存进银行,在这场骗局当中,以“阳光贴息”方式存款的储户有27人。

  43张假存单吸收存款2.6亿余元

  经被害人报案,公安机关通过侦查最终锁定了犯罪嫌疑人段某。段某原是滨州市某银行支行行长,2011年开始,他多次为杨某经营的创能石化公司进行融资,欠下巨额高利借款无法归还,而杨某的公司经营也遇到了困难。为了筹集资金,段某与杨某商议后,决定采用“阳光贴息”的方式收集公众存款。

  2013年初,段某与邹平农商行台子支行职工张某等人串通,通过中介联系存款人到指定银行的指定柜台办理“存款”业务,由银行柜员将存款人资金转到“特定”账户,再将事先伪造好的假存单交给存款人,最后当场付清“贴息”。也就是说,存款人的钱并没有存入自己的银行账户,而是直接存入了“特定”账户,即创能石化公司的账户,所以当存款人取款日再回来取钱时,会发现钱早已不见了。

  经深入调查,公安机关发现,从2013年5月到2015年5月,段某、杨某等11人与李某、赵某、周某3人交叉作案,先后在邹平农商行台子支行、博兴农商行曹王支行、滨州市滨城区农村信用社渤海五路分社3个网点,通过这种方式,共计伪造金融票证43张,涉案金额共计2.9亿余元,非法吸收公众存款2.6亿余元。其中,李某、赵某与周某3人伪造金融票证17张,金额7244万元,非法吸收公众存款7223万元,吸收客户资金不入账7223万元。

  因贪不义之财14人获刑

  经查,被告人段某、杨某等11人与李某、赵某、周某3人作案共计31起,仅有4起事实中的涉案资金归还,其余27笔资金未收回,给存款人造成损失共计1.6亿余元。因该案涉及人数多、地域广,上级单位指定博兴县公安局立案侦查。博兴县公安局侦查终结后向博兴县检察院移送审查起诉。2017年6月至7月,法院先后对被告人作出上述判决。后部分被告人上诉,滨州市中级法院二审驳回上诉,维持原判,对上述14人判决均已生效。

  今年3月,叶某等被害人向滨城区法院提起民事诉讼,要求涉案银行返还存款本金及利息。法院经审查认为,叶某的存单系伪造,相关责任人已涉嫌犯罪,并被依法追究刑事责任,根据相关法律规定,被告人非法占有、处置被害人财产的,应当予以追缴或责令退赔,被害人提起民事诉讼的,法院不予受理。

  后叶某等人向滨州市中级法院提出上诉,近日,法院作出裁定,驳回上诉,维持原裁定。(郭树合 王超 魏哲)

+1
【纠错】 责任编辑: 杨婷
新闻评论
加载更多
三峡将迎6万立方米每秒洪峰
三峡将迎6万立方米每秒洪峰
【世界杯】克罗地亚队淘汰英格兰队 首进决赛
【世界杯】克罗地亚队淘汰英格兰队 首进决赛
台风影响福州市区
台风影响福州市区
台风“玛莉亚”逼近 温岭沿海巨浪拍岸
台风“玛莉亚”逼近 温岭沿海巨浪拍岸

?
010020020120000000000000011199701123114380
友情链接: 哈利波特与刺客 是啊,我们都是主角 矩阵传说 戮世之子 天道玄兵纪 封色幻想2118 代理死神系统 起源传说之灵舞神域 第一个土地爷 飘渺凡仙 超次元进击 帝陵碑 沧溟的黑夜 异秘诡闻录 药王庙之欲野医 异空间战境 末世之孤城 奇幻星域 泰拉瑞亚之异世邪皇 镇魔瞳 蜀谋 鬼怪萌化系统 咸鱼混迹娱乐圈 与彼一体 三根不善 四国演义之重返三国 末世之万能制造机 异世剑歌行 梦中昙 狼石崖 特殊修仙少女 黑白之牌 异色纪元 邪侠古殇 十方苍天 我的末世人生之路 仙游界 无限流的供应商 HP苏幻霜复仇记 火影之血染苍穹 重生之极品哥哥 祸乱星河 红魔反应 王者峡谷之嗜杀成神 欲罪衍 斗者之忍 无道霸歌 REM同人短篇小说 九荒帝神 萧古情落花 穿越忍界之制造女神 全民枪战之战神纪 超星河传奇 倏忽的风 关于中二少年的日记 登顶银河 七号契约 木叶之红瞳 妖爵 吾手掌玄通 灵魂洗礼的恩赐 喜欢看你征服天下 宇宙漂流瓶 景少强势宠妻 漫威世界的闪电侠 兽孩 我们迷失了方向还是改变自己 无名的旅行 风太大,我听不见 无尽长生道 玄门之烈 神圣星河 这就是游戏 无尽苦痛 太古云巅 轶事奇谈 总裁大人:甜妻有喜 脑内合成者 炼金术概论 武神至高 武级魔尊 英雄联盟之超能眼镜 葫芦兄弟之光暗龙神 三界大妖尊 大文漫之主 灵北武神尊 网游三国之北郡逸王 废材妖孽女帝之魔王狂宠妻 异世极限武者 这个英雄有点强 情武缘梦 谈鬼世 极品恶徒 易主江山三尺风华 火影忍者之究极穿越 乞活军 跟我去远方 二次元的契约者 最强BUFF主 来踢足球 一生痴心 繁荣末世大逃杀 肖吾天下 同居:王牌的聚集 重生——再做杀手 神奇宝贝之迷你次元 醉——殇 苍天目 变身之带着天刀系统混异界 重回,崛起 魏朝将军 异能都市界 当大荒风起 王者荣耀正确打开方式 受限生长 七季如歌 当世界毁灭以后 牧野修仙记 我的清纯小姐 困在囹圄中的命运 不朽之法师 龙心纹路开始 无限之征服系统 不朽元灵 重生之平庸 神的十万年 代练之王 欲道虚无 长恨紫竹痕 网游之我的第一世界 风落九天 万界驿站 火影之大革命 雪蕊之心 魔法夜路 轮回异化世界 虫仙道 穿越清末之雄狮苏醒 天纵之才之楚国双骄 血色沧暮 出轮回 无限之诸天帝皇 凡人平天 电影时空之旅 逆命超能 回望蓝天 赤霄剑帝 独揽九天权 国家骑士 古法启灵录 都市之无敌神级抽奖系统 雨落屋头 轮回魔将 逐晓之尘 暗黑吞食者 冷兵大师 武神之混元大陆 无限妖兽 圣道黎明 跨界小电商 天涯宿命 玄幻都市之无敌奶爸 流年:忆 特殊雇佣 幻武乾坤 进化升级系统 我:一个道姑朋友 最强红包皇帝 南明不语 重生之龙凤和鸣 玄云之位面之子 大医凌然 最强妖孽重生都市 黑夜英雄:至尊魔法师 我可以看见它 你如春风,我如雨 尸血狂袭 这个高手有点强 1加99的源泉 妖天殇 一木棋牌 大神棋牌 大神棋牌 荣耀棋牌 一木棋牌 一木棋牌 娱乐兼赚钱的棋牌——一木棋牌 捕鱼棋牌完美融合的软件——真钱棋牌 吉祥棋牌,一个可以任你挑选多种棋牌模式任的平台 吉祥棋牌,一个拥有多种玩法的平台 集合各类棋牌游戏,任你挑选大神娱乐 神来棋牌 星空棋牌 真钱棋牌 吉祥棋牌苹果版 388棋牌 荣耀棋牌 吉祥棋牌安卓版 宝博棋牌 比特棋牌 即刻棋牌 永旺棋牌 豪利棋牌 京梦棋牌官网安卓版 追光娱乐棋牌 追光娱乐棋牌 追光娱乐 追光棋牌 一木棋牌苹果版 双赢彩票 500棋牌 500万-彩票 北京赛车app 江苏快三app 凤凰500万 凤凰彩票网 500万彩票 一木棋牌 大神棋牌 8亿彩票 大神棋牌app 大神娱乐棋牌 大神娱乐安卓版 大神娱乐作弊器 人人赢彩票 一木棋牌app